MULTI FAMILY OFFICE
Cuando el patrimonio familiar necesita una visión global
Acompañamos a familias con patrimonios de mayor complejidad a ordenar las distintas piezas, coordinar profesionales y tomar decisiones con perspectiva.
Muchas piezas. Una misma familia.
Con los años, un patrimonio puede ir incorporando inversiones en distintas entidades, inmuebles, sociedades, patrimonio internacional, necesidades de liquidez, cuestiones fiscales o decisiones que afectan a diferentes generaciones.
Cada pieza puede estar bien gestionada por separado.
La dificultad aparece cuando nadie está mirando el conjunto.
Nuestro servicio de Multi-Family Office ayuda a construir esa visión global, establecer prioridades y dar coherencia a las distintas decisiones.
EL PUNTO DE PARTIDA
No hay dos patrimonios iguales porque no hay dos familias iguales.
Antes de plantear cualquier decisión necesitamos entender qué habéis construido, qué queréis preservar y qué queréis que vuestro patrimonio haga posible en los próximos años.
Algunas familias necesitan simplificar.
Otras quieren preparar a la siguiente generación.
Otras cuentan con una empresa familiar, activos internacionales o distintos profesionales que es necesario coordinar.
Por eso, el primer paso es poner todas las piezas sobre la mesa y entender cuáles son realmente importantes para la familia.
Primero entendemos a la familia. Después ordenamos el patrimonio.
UNA VISIÓN GLOBAL
Muchos activos. Diferentes profesionales. Una misma dirección.
Es habitual que una familia trabaje simultáneamente con bancos, gestores, abogados, asesores fiscales, aseguradoras u otros especialistas.
Cada uno puede estar haciendo bien su trabajo.
Nuestra función es ayudar a conectar las decisiones y entender cómo afecta cada una de ellas al conjunto.
Ámbitos que integramos
- Patrimonio financiero e inversiones
- Liquidez y necesidades futuras
- Inmuebles
- Participaciones empresariales y sociedades
- Fiscalidad y estructura patrimonial
- Patrimonio internacional
- Jubilación
- Herencias y sucesión
- Relevo generacional
- Proyectos personales y familiares
No se trata de añadir más complejidad. Se trata de entenderla y ordenarla.
PRESERVACIÓN Y DIVERSIFICACIÓN
El patrimonio no necesita más piezas. Necesita coherencia.
Preservar un patrimonio familiar no significa simplemente asumir menos riesgo.
Significa entender dónde existen concentraciones, qué necesidades de liquidez tendrá la familia, qué decisiones dependen en exceso de una única entidad, activo o mercado y qué función debe desempeñar cada parte del patrimonio.
La diversificación debe responder a un objetivo.
No se trata de estar en todas partes.
Se trata de evitar que el futuro de la familia dependa excesivamente de una única decisión.
PATRIMONIO INTERNACIONAL
Cuando el patrimonio es internacional, coordinar es aún más importante.
Cada vez es más habitual que una familia tenga inversiones, inmuebles, empresas, cuentas o miembros vinculados a distintos países.
Esta realidad puede aportar diversificación, pero también introduce nuevas decisiones y más profesionales implicados.
En FLP incorporamos la dimensión internacional dentro de la visión global del patrimonio y, cuando es necesario, coordinamos a los especialistas correspondientes.
Lo importante no es solo dónde está el patrimonio.
Es entender qué papel desempeña dentro del conjunto.
SIGUIENTE GENERACIÓN
Transmitir patrimonio también es transmitir criterio.
El relevo generacional no empieza el día en que se produce una herencia.
Empieza mucho antes.
Preparar a la siguiente generación permite hablar con tiempo sobre patrimonio, responsabilidad, propiedad, empresa familiar y expectativas.
Acompañamos a la familia a ordenar estas decisiones y, cuando es necesario, coordinamos a los especialistas jurídicos, fiscales o empresariales correspondientes.
No se trata solo de qué recibirán. También de entender qué significa gestionarlo.
EMPRESA FAMILIAR
Familia, propiedad y gestión no siempre responden a la misma lógica.
FAMILIA
Relaciones, expectativas, necesidades y continuidad entre generaciones.
PROPIEDAD
Participaciones, derechos, responsabilidades y decisiones sobre el patrimonio
GESTIÓN
Quién dirige, cómo se toman las decisiones y cómo evoluciona el proyecto empresarial..
En una empresa familiar pueden convivir personas que forman parte de la familia pero no trabajan en el negocio, personas que participan en la gestión con distintos niveles de propiedad y generaciones con expectativas diferentes.
Separar estos espacios ayuda a tomar decisiones con mayor claridad y a evitar que cuestiones familiares, empresariales y patrimoniales terminen mezclándose.
Y PASA A SER
¿Qué me permite hacer todo lo que he construido?
Aquí es donde patrimonio y proyecto de vida se encuentran.
No planificamos únicamente qué ocurre con los activos.
Planificamos también qué quieres que esos activos hagan posible.
FINANCIAL LIFE PLANNING
¿Qué quieres hacer con el patrimonio que has construido ?
1_Preparar la jubilación.
2_Reducir responsabilidades empresariales.
3_Vender una compañía.
4_Ayudar a los hijos.
5_Empezar un nuevo proyecto.
Llega un momento en el que la pregunta deja de ser únicamente cómo seguir acumulando patrimonio.
CÓMO TRABAJAMOS
Porque la fotografía cambia.
01 — ESCUCHAR
Entendemos a la familia, su situación patrimonial, sus objetivos y las decisiones que tiene sobre la mesa.
02 — ORDENAR
Construimos una visión global de las distintas piezas del patrimonio.
03 — DECIDIR
Analizamos alternativas, escenarios y consecuencias antes de tomar decisiones.
04 — ACOMPAÑAR
Revisamos el plan cuando cambia el patrimonio, la familia o la vida.
¿PORQUÉ FLP?
Más de 25 años trabajando con patrimonios familiares.
Esta experiencia nos ha enseñado que, cuando el patrimonio se vuelve más complejo, las decisiones rara vez son únicamente financieras.
Intervienen personas.
Empresas.
Generaciones.
Expectativas.
Y proyectos de vida.
Por eso no empezamos preguntándonos qué producto necesita una familia.
Empezamos preguntándonos qué quiere preservar, qué quiere cambiar y qué quiere hacer posible.
Preguntas frecuentes
No. Podemos trabajar con los profesionales con los que la familia ya cuenta. Nuestra función es ayudar a mantener una visión global y coordinar cómo encajan las distintas decisiones
Cuando el patrimonio, las estructuras o las personas implicadas han alcanzado un nivel de complejidad en el que gestionar cada pieza por separado ya no es suficiente.
Sí. La dimensión internacional puede integrarse dentro de la planificación global y, cuando es necesario, coordinamos a especialistas en las jurisdicciones correspondientes.
Empezamos entendiendo los objetivos de la familia y las necesidades de cada generación. A partir de ahí, ayudamos a ordenar las decisiones y a preparar la transmisión con tiempo.