¿Tienes varias piezas pero te falta una visión de conjunto?
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¿QUIÉNES SOMOS?
Más de 25 años trabajando con patrimonios y sobre todo con personas
Cada patrimonio cuenta una historia distinta. Por eso antes de proponer, escuchamos.
Experiencia demostrada
Más de 25 años de perspectiva
Durante más de 25 años hemos trabajado con patrimonios familiares y hemos acompañado a personas en momentos muy diferentes: crecimiento patrimonial, jubilaciones, herencias, cambios empresariales y relevos generacionales.
Esta experiencia nos ha enseñado que una buena decisión no depende sólo de los números. Depende también de entender a la persona, la familia y el momento.
Equipo calificado
Una mirada global, con especialistas cuando es necesario
No todas las decisiones patrimoniales pueden mirarse desde una sola disciplina.
Por eso trabajamos con una red de profesionales de confianza que nos permite integrar las diferentes piezas cuando la situación lo requiere.
El objetivo es sencillo: que puedas entender el conjunto antes de decidir.
PLANIFICACIÓN PATRIMONIAL
Cuando el patrimonio crece, las decisiones dejan de ser sencillas.
Puedes tener inversiones en distintas entidades, inmuebles, planes de pensiones, liquidez, empresa u otros activos.
Cada prenda puede tener sentido por separado.
La pregunta es si todo tiene sentido conjuntamente.
Te ayudamos a construir una visión global de tu patrimonio, analizando cómo está distribuido, qué nivel de diversificación tiene y si realmente responde a tus objetivos presentes y futuros.
Ámbitos que podemos integrar
- Patrimonio e inversiones
- Diversificación entre diferentes activos i entidades
- Diversificación internacional del patrimonio
- Liquidez y necesidades futuras
- Jubilación
- Fiscalidad y estructura patrimonial
- Inmuebles
- Herencias y transmisión
- Relieve generacional
No se trata sólo de preguntarnos cuánto puede rendir una inversión.
También nos preguntamos:
¿Qué necesitarás?
¿Cuándo lo necesitarás?
¿Qué quieres proteger?
Qué quieres dejar preparado
¿Qué libertad financiera quieres tener?
Así, el dinero deja de ser un conjunto de piezas y pasa a formar parte de un plan
Cuéntanos dónde estás. Empezaremos por entender dónde quieres llegar.
DECISIONES CON PERSPECTIVAS
No empecemos preguntándote qué producto necesitas Empecemos preguntándote qué quieres conseguir..
Una decisión financiera puede tener consecuencias sobre la jubilación, la familia, la fiscalidad, una herencia o los proyectos de los próximos años.
Por eso antes de decidir necesitamos entender el conjunto.
Te ayudamos a analizar opciones, plantear escenarios y entender las consecuencias de cada alternativa para que puedas decidir con mayor criterio y tranquilidad.
El banco puede ser una prenda. Tu patrimonio es el conjunto.
Trabajar con FLP no significa necesariamente dejar de trabajar con tus bancos, gestores, abogados u otros profesionales.
Significa disponer de una mirada global que permita conectar las diferentes piezas y preguntarnos si están trabajando en la misma dirección.
Sus objetivos son el punto de partida. Las herramientas vienen después.
MOMENTOS DE VIDA
La libertad financiera es poder decidir con tranquilidad.
No significa necesariamente dejar de trabajar ni acumular cada vez más.
Una jubilación, una herencia, un cambio familiar o una decisión sobre la siguiente generación pueden hacer que tengas que replantearte muchas cosas a la vez.
Te ayudamos a ver qué cambia, qué sigue siendo importante y qué decisiones conviene tomar.
1. ESTOY PREPARANDO MI JUBILACIÓN
Has ido construyendo tu patrimonio durante años. Ahora la pregunta ya no es solo cuánto tienes, sino cómo quieres vivir con todo lo que has construido.
Analizamos tus ingresos futuros, tu patrimonio, tus necesidades, tus proyectos y distintos escenarios para que puedas entender qué te puedes permitir y cómo preparar esta nueva etapa con perspectiva.
2. HA CAMBIADO MI PATRIMONIO
Una herencia, la venta de un inmueble, de una empresa o de cualquier otro activo puede abrir muchas posibilidades.
Y también muchas preguntas.
Antes de decidir qué hacer con ese patrimonio, te ayudamos a entender cómo encaja con lo que ya tienes, qué vas a necesitar en el futuro y qué consecuencias puede tener cada decisión.
3. QUIERO PREPARAR EL FUTURO DE MI FAMILIA
Ayudar a los hijos, organizar el patrimonio familiar o preparar un relevo generacional implica tomar decisiones que no son solo financieras.
¿Cuánto podemos dar? ¿Cuándo? ¿De qué manera? ¿Qué necesitaremos nosotros? ¿Qué queremos dejar preparado?
Ponemos todas estas preguntas sobre la mesa para construir un plan que tenga sentido para todas las generaciones.
4. QUIERO PONER ORDEN Y SIMPLIFICAR
Con los años es habitual ir acumulando cuentas, inversiones, inmuebles, planes de pensiones, seguros y relaciones con distintas entidades.
Llega un momento en el que tener más cosas no significa tener más claridad.
Te ayudamos a ver el conjunto, detectar duplicidades, establecer prioridades y construir una estructura que puedas entender y seguir con facilidad.
PLANIFICACIÓN
PATRIMONIAL
- ¿Tienes varias piezas pero te falta una visión de conjunto?
Te ayudamos a conectar tu patrimonio, tus decisiones y tus objetivos de vida.
MULTY FAMILY
OFFICE
- Acompañamos a familias que necesitan integrar distintos activos, profesionales, estructuras y generaciones bajo una misma visión.
FORMACIÓN
FINANCIERA
- Desarrollamos programas de educación financiera para colegios y entornos educativos, con un enfoque práctico y conectado con la vida real.
Una primera conversación puede esclarecer muchas cosas.
No es necesario que tengas todas las preguntas ordenadas.
Cuéntanos en qué momento te encuentras, qué te preocupa o qué decisión tienes sobre la mesa.
Nosotros empezaremos escuchando.